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海外券商總整理--投資新手看過來,看完後立馬選對適合自己的券商!(內附eToro/Firstrade/TD/IB/嘉信比較表)

「喬王,快來救救我!海外券商這麼多,到底要怎麼選擇啊!」

如果你是美股新手,而且有這項煩惱,那麼這篇絕對是專門為你寫的文章!



 

老實說,喬王第一次投資美股時,也查了很多海外券商資訊,搞得頭昏腦脹又人仰馬翻。

 

為了不讓大家重蹈覆轍,喬王決定不藏私地把辛苦查到的資訊公開,希望大家看完後能更了解各家海外券商的優劣勢,進而找到適合自己的海外券商。

 

首先,先拿出本人最有誠意的總整理讓大家快速比較,有興趣瞭解特定券商資訊的朋友,可再繼續往下看。

 

(PS: 除了盈透以外,其他家券商融資利率資訊不容易查找,且容易變動,故其他券商融資利率皆參考網友整理資訊,有融資需求者請自行到官網查詢)


 

No 1. 投睿(eToro):適合想要省匯費/手續費的美股新手



官網連結: https://etoro.tw/37DLUgh

開戶門檻:美金200元

 

特色一:簡單操作、直覺好上手

eToro的使用介面相當簡單,可說是所有海外券商中,最能直覺操作的平台。

 

特色二:可使用信用卡/paypal入金

海外券商都需要電匯才能存入資金,所以會有匯款成本,以及時間差。

 

但是eToro打破了規則,使用信用卡/Paypal也能入金,所以幾乎沒有時間差。

 

如果你懂得搭配海外刷卡現金回饋較高的信用卡(只要高於海外刷卡手續費1.5%即可,譬如匯豐現金回饋御璽卡2.22%回饋台新銀行FlyGo卡2.8%現金回饋等),你甚至還能多賺到手續費回饋!

 

特色三:可使用跟單系統

eToro獨特的跟單系統,讓投資者可自動跟隨其他投資者的任何投資行為。

 

特色四: 交易0手續費

申購時不收取固定手續費(佣金)(交易成本主要來自於買賣價差),對於長期投資者來說相對有利。






 

 

No 2. 第一證券(Firstrade;FT):適合美股新手或需隨時提款者




 

官網連結:https://www.firstrade.com/content/zh-cn/welcome

開戶門檻:無

 

特色一:無最低存款限制

與TD Ameritrade一樣無最低存款要求,也無帳戶管理費限制,小資族也可開戶。

 

特色二:交易零手續費

2018/08/23 Firstrade率先推出了0手續費優惠,可省下許多交易成本。

 

特色三:匯款補貼手續費

透過銀行單次匯款$10,000以上資金,FT會補貼匯款時的手續費,每次$25為上限

 

特色四:跨國提款卡

與嘉信理財一樣有跨國提款卡,不用擔心領錢的問題。(但需注意必須升級為現金管理帳戶,最低存款要求為$25,000美元,且美國境外提款手續費高達3%,有興趣者請見現金管理帳戶說明,對跨國提款卡提領現鈔細節有興趣的朋友,可參考綠角的文章

 

 

 

關於退稅議題,五家美國券商使用經驗總檢討的作者有分享相關經驗:Firstrade會主動退還資本返還(Return of Capital, ROC),短期資本利得(Short-Term Capital Gain) 則不扣預扣稅。

 

(延伸閱讀:美國券商第一證券(Firstrade)開戶流程完整教學懶人包

 

 

No 3. 德美利證券TD Ameritrade;TD):適合美股新手及ETF投資者

 

 

官網連結:https://www.tdameritrade.com/zh_TW/home.page

開戶門檻:無

 

特色一:無最低存款限制

與Firstrade一樣無最低存款要求,也無帳戶管理費限制,小資族也可開戶。

 

特色二:交易零手續費

近日嘉信券商宣佈美股、ETF等交易零手續費之後,TD當日沒多久也宣佈跟進,將手續費從USD$6.95調降至USD$0,成為繼第一證券、嘉信證券之後,第三家宣佈零手續費的海外券商。

 

特色三:完整的自動退稅項目

從foxbrush的文章五家美國券商使用經驗總檢討可知:TD的資本返還(Return of Capital, ROC)、利息收入(Qualified Interest Income, QII)、短期資本利得(Short-Term Capital Gain) 等配息收入的預扣稅都會自動退還。

 

 

(PS: 2019/11/25 TD已被嘉信證券收購。)

 

No 4. 盈透證券(Interactive Brokers;IB):適合短線交易或融資需求者



 

官網連結:https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/home.php

開戶門檻:$10,000美元

 

特色一:比其他券商更低的融資利率

融資利率:0.75~1.6%(美元為例)(PS: 金額越大,利率越低,最新資訊請見官網利息介紹

 

特色二:手續費以每股計算且每月有低消

交易手續費每股$0.005美元,每次最低$1美元,每月最低$10美元,適合短線交易者。

 

 

 

 

No 5. 嘉信理財(Charles Schwab;CS):適合需隨時提款及資金調度者





官網連結:http://www.schwab.com.hk/public/hk/us-investing

開戶門檻:$25,000美元


特色一:免費提領的跨國提款卡

嘉信理財號稱是「最方便且便宜提款的海外券商」,所以很多投資者不管在哪個券商開戶,都會再搭配嘉信理財帳戶使用(通常會將帳號相互連結),方便未來可以透過提款卡免費領出現金。(註:手續費採後退,每日提款上限$1000,每次提款上限$500,每日交易次數5次)

 

特色二:交易零手續費

2019/10/01晚間嘉信投下了交易零手續費的震撼彈,宣佈10/7起 美股、ETF 等金融商品的交易手續費用,由 USD$4.95 降至USD$0元, 成為繼第一證券之後,第二家宣布零手續費的海外券商。

 

特色三零股交易5美元

2020/05/05嘉信宣佈只需花 5 美元 (約台幣 152 元) 就可以買入S&P 500 成分股的企業。

 

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choujamie168